Ngày 15.11, Công an huyện Tuy Phong, tỉnh Bình Thuận đã bắt giữ một nhóm cho vay nặng lãi trên địa bàn huyện. Trước đó, hàng loạt  vụ bắt giữ khác do Công an tỉnh Bình Thuận thực hiện đã khiến hệ thống “tín dụng đen” ở Bình Thuận rúng động…

Khi “tín dụng đen” đất bắc nam tiến

Hai đối tượng bị Công an huyện Tuy Phong bắt giữ gồm: Trần Quang Huy (sinh 1997) và Nguyễn Quang Huy (sinh1980, đều thường trú ở Hà Nội). Hai đối tượng  khai nhận hiện đang thuê nhà tại thôn Vĩnh Tiến, xã Vĩnh Tân để hoạt động cho vay. Các đối tượng đặt in 16.000 tờ rơi, khi bị bắt thì đã phát được 6.800 tờ rơi với nội dung cho vay trả góp có kèm theo số điện thoại liên lạc.

Tại nơi cư trú còn phát hiện thêm 3 đối tượng gồm: Nguyễn Ngọc Sơn (sinh 1991), Đặng Thế Hải (sinh 1977) và Đặng Thế Anh (sinh 1979, đều thường trú Hà Nội). Trần Quang Huy khai nhận chính y là người trực tiếp làm thủ tục cho vay khi người vay có nhu cầu, 4 người còn lại làm nhiệm vụ phát tờ rơi và đi thu tiền.

Một đối tượng cho vay nặng lãi bị tạm giữ. Ảnh: C.AMột đối tượng cho vay nặng lãi bị tạm giữ. Ảnh: C.A

Hình thức cho vay không có hợp đồng, chỉ thỏa thuận bằng miệng, chỉ giữ sổ hộ khẩu, giấy chứng minh nhân dân, hoặc giấy phép lái xe (bản gốc). Mức cho vay từ 2 triệu đến 5 triệu đồng với lãi suất 25%/ 25 ngày. Thời gian thu lãi từ 14h đến 18h mỗi ngày.

Khám xét nơi ở, công an đã thu giữ 9.200 tờ rơi; một số sổ hộ khẩu, chứng minh nhân dân của người vay và tạm giữ một số tiền mà đối tượng mang theo để giao dịch với người vay.

Trước đó, ngày 13.11, Công an thành phố Phan Thiết cũng tạm giữ Trần Xuân Nam (sinh 1979, thường trú Hải Phòng), Phan Thiên Trúc (sinh 1999, thường trú Đăk Nông) và Phan Thế Hùng (sinh 1996, thường trú Thanh Hóa), đang thuê nhà ở phường Phú Trinh để làm địa điểm ở và tổ chức các hoạt động cho vay tiền.

Kiểm tra nơi ở của các đối tượng, cơ quan công an đã thu giữ nhiều tài liệu liên quan đến hành vi cho vay nặng lãi, 1 máy photo, 1 máy vi tính, cùng với danh sách 154 người đã vay tiền của các đối tượng và 40 triệu đồng tiền mặt liên quan đến hành vi này…

Ngày 7.11, Công an Bình Thuận bắt quả tang Nguyễn Xuân Đức (quê Thanh Hóa), Lương Xuân Toàn (quê Hải Phòng), Lương Văn Trung (quê Hà Nội) và Lương Văn Cường (quê Hà Nam), cùng 13 đối tượng có hộ khẩu thường trú tại các tỉnh Hải Dương, Ninh Bình và Nghệ An, có độ tuổi từ 20 đến 25 tuổi, khi các đối tượng đang thu tiền lãi của một số người dân với lãi suất 30% mỗi tháng.

Tại nơi tạm trú của các đối tượng cho vay nặng lãi, phát hiện có trang bị cả máy photocopy, điện thoại... dùng vào hoạt động cho vay. Ảnh: C.ATại nơi tạm trú của các đối tượng cho vay nặng lãi, phát hiện có trang bị cả máy photocopy, điện thoại… dùng vào hoạt động cho vay. Ảnh: C.A

Loading...

Ngày 5.10, Công an huyện Hàm Thuận Bắc bắt giữ 2 đối tượng là Lê Văn Cường và Đào Văn Đức (cùng sinh 1994, ngụ tỉnh Hà Nam) khi có hành vi đi phát, dán tờ rơi về cho vay trả góp không cần thế chấp, cầm cố tài sản, giấy CMND. Trước đó, công an cũng bắt 2 đối tượng để điều tra hành vi cố ý gây thương tích, cho vay nặng lãi gồm Nguyễn Nhất Long (sinh 1990) và Lê Bá Tùng (sinh 1984, cùng trú tỉnh Phú Thọ).

Trong khi đó, ở huyện Hàm Thuận Nam, “tín dụng đen” cũng hoạt động rất mạnh, với 5 nhóm (17 đối tượng) có biểu hiện hoạt động cho vay nặng lãi. Trong đó, có cơ sở cầm đồ Bảo Minh, do Hoàng Khắc Sơn (sinh 1994, quê Nghệ An) làm chủ đang tổ chức cho vay nặng lãi.

Tại thị xã La Gi, Công an La Gi đã lên danh sách 9 nhóm, với 33 đối tượng là người địa phương hoạt động cho vay nặng lãi. Các đối tượng ngoài tỉnh có 7 nhóm, 40 đối tượng đến từ các tỉnh: Hải Phòng, Quảng Ninh, Nam Định…

Quyết tâm triệt phá tận gốc nạn “tín dụng đen”

Đại tá Nguyễn Văn Nhiều – người phát ngôn Công an tỉnh Bình Thuận cho biết: “Đặc điểm dễ thấy nhất, là gần đây trên địa bàn tỉnh Bình Thuận xuất hiện các nhóm đối tượng, từ các tỉnh phía Bắc đến tổ chức các hoạt động cho vay nặng lãi.

Lãnh đạo Công an tỉnh Bình Thuận đã chỉ đạo các đơn vị nghiệp vụ nắm tình hình, thu thập tài liệu, chứng cứ, tiến hành xác định, làm rõ băng nhóm và phương thức hoạt động của đối tượng để lập án đấu tranh triệt phá tận gốc”.

Theo đại tá Nguyễn Văn Nhiều, các đối tượng in tờ rơi dán dày đặc ở nơi công cộng với nội dung cho vay nhanh gọn. Người có nhu cầu vay chỉ cần photo giấy CMND, hộ khẩu hoặc giấy phép lái xe để làm hợp đồng vay tiền.

Tờ rơi quảng bá cho vay nặng lãi là chứng cứ dẫn nhận biết nhất các nhóm, đối tượng “tín dụng đen“. Ảnh: C.ATờ rơi quảng bá cho vay nặng lãi là chứng cứ dẫn nhận biết nhất các nhóm, đối tượng “tín dụng đen“. Ảnh: C.A

Các đối tượng cho vay lách luật bằng cách, thỏa thuận cho vay với lãi suất không cao hơn so với quy định của nhà nước. Nhưng hợp đồng vay tiền không giao lại cho người đi vay. Đến hẹn, chúng cho người tiếp cận người vay để lấy nợ. Thậm chí, khi người vay đủ tiền trả, bọn chúng không cho người vay gặp chủ nợ để trả cả lãi và gốc, nhằm kéo dài thời gian để thu lãi bất chính.

Có những trường hợp người dân bức bách cần tiền, sẽ được vay với lãi suất từ 15-30% mỗi tháng. “Lãi mẹ đẻ lãi con”, không ít con nợ điêu đứng. Các băng nhóm cho vay này dùng những đối tượng có tiền án tiền sự, côn đồ… để chuyên đi đòi nợ. Khi con nợ mất khả năng trả nợ, sẽ bị bọn chúng ép bán nhà trả nợ; nếu không sẽ bị hành hung, làm nhục hoặc bắt cóc người thân…